Principais tipos de Fraudes

Phishing é uma burla por email, pela qual os burladores enviam emails a indivíduos e afirmam ser de uma organização confiável, como instituição bancária ou provedora de serviços de email.

Uma fraude vishing é uma técnica electrónica comum que tenta aceder aos seus detalhes pessoais e de conta usando uma chamada de celular.
Receberá uma SMS não verificada, a indicar que um gerente do Standard Bank lhe contactará brevemente para actualizar ou verificar os seus detalhes de conta e informações pessoais. Os burladores contactar-lhe-ão telefonicamente para pedir-lhe que actualize ou verifique as suas informações. Você agradece, providenciando-lhes todas as informações necessárias que eles precisam para aceder à sua conta bancária. Lembre-se, o Standard Bank nunca solicitará seus detalhes bancários, palavra-passe, PIN ou Palavra-Passe One Time (OTP) por telefone.

A fraude smishing tenta aceder às suas informações pessoais e confidenciais via SMS.
Receberá uma SMS alegadamente de uma organização reconhecida, como o Standard Bank, solicitando-lhe que contacte um número telefónico grátis. Quando contactar o número telefónico grátis, será atendido por um sistema falso de resposta de voz automática que lhe solicitará detalhes sensíveis, tais como número da sua conta, palavra-passe e PIN. Quando as informações necessárias forem fornecidas, os burladores têm acesso aos detalhes e podem usar as informações como desejarem. Lembre-se, o Standard Bank nunca solicitará seus detalhes bancários, palavra-passe, PIN ou OTP por telefone.

Um website falso alega ser o website legítimo de uma certa organização, e está definido para imitar o website original.
Geralmente, os websites falsos têm logos semelhantes aos da organização original que estão a imitar, e, em alguns casos, podem mesmo ser idênticos. Tipicamente, a intenção dum website falso é associar uma fraude a uma instituição de reputação, e está definido para validar outras fraudes, como a 419 ou fraude phishing.

Roubo de identidade é o roubo de informações pessoais — BI, passaporte, carta de condução, recibo de pagamento, facturas municipais e extractos bancários — para serem usados em propósitos ilegais e fraudulentos. Os detalhes podem ser obtidos por roubo da sua carteira ou bolsa, que possa conter o seu BI, cartão de crédito, bem como email contendo extractos bancários e de cartão de crédito. Os burladores também são conhecidos por vasculharem baldes de lixo à procura de documentos privados contendo informações pessoais, e podem mesmo interceptar emails confidenciais. Seja vigilante quando preencher as suas informações pessoais num formulário para que os indivíduos que o observem fisicamente e vejam os seus batimentos de teclas quando digitar os seus detalhes pessoais e informações bancárias, não tenham acesso a estas informações sensíveis.

A fraude de encontros e romance tenta tipicamente jogar com o lado emocional e compassivo dum indivíduo, na tentativa de roubar fundos.

A fraude de férias procura explorar turistas potenciais anunciando falsamente pacotes de férias ideais, acomodação ou timeshare na internet por via de anúncios classificados profissionais ou websites aparentemente legítimos.

A fraude de depósito e reembolso tenta roubar bens e serviços de um negócio sem efectivamente fazer os pagamentos necessários.
Os burladores encomendarão bens e serviços de sua empresa, fazendo supostamente o pagamento na sua conta. É feito maioritariamente por meio de cheque fraudulento ou roubado. Uma prova de pagamento falsa é enviada então para si, e a sua empresa entrega os bens ao perpetrador. Mais tarde, descobre-se que o cheque é fraudulento e que nenhuns fundos foram transferidos para a conta da sua empresa. Noutras ocasiões, o burlador pode cancelar a encomenda e solicitar o reembolso urgente.
Alternativamente, os burladores também podem depositar um cheque fraudulento na sua conta somente, para depois lhe contactarem a declarar que depositaram ‘erradamente’ fundos na sua conta. O autor da chamada pedirá que reembolse o montante imediatamente e que lhe envie a prova de pagamento.

A fraude de alteração de detalhes bancários tenta roubar fundos através do fornecimento de informações falsas de uma alteração de detalhes bancários. 

A fraude de keylogger é um programa de software ou hardware informático que regista e faz o log de cada tecla pressionada num certo computador. O keylogger ajuda os burladores a salvar e obter acesso a informações confidenciais.