Fraude de Cheques

A fraude de cheques usa cheques ilegais, fraudulentos, que parecem reais, no que parece ser uma transacção de negócios legítima. É imperativo que quem receber pagamentos por cheque espere até o cheque ter sido descativado antes de libertar quaisquer bens ou serviços pagos por cheque.

Como se proteger contra fraudes de cheques

• Mantenha sempre o seu livre de cheques, cheques cancelados e extractos em lugar seguro.
• Não assine cheques em branco.
• Reporte cheques perdidos ou roubados e livros de cheques ao Standard Bank imediatamente.
• Verifique os seus extractos de cheques mensalmente e faça reconciliação.
• Levante sempre pessoalmente o seu novo livro de cheques.
• Providencie ao Standard Bank assinaturas actualizadas de quem tem direito a assinar cheques da sua conta.

Quando preencher seus cheques

• Preencha sempre totalmente os detalhes do beneficiário.
• Inclua seus detalhes de conta quando fizer pagamentos de conta.
• Use cruzamentos adequadamente.
• Familiarize-se com a configuração dos cheques de diferentes bancos.
• Escreva claramente com caneta de tinta permanente; isto tornará difícil alterar o seu cheque.
• Escreva correctamente o nome completo do beneficiário. Evite usar abreviaturas.
• Não faça correcções ou alterações. É melhor cancelar e preencher outro cheque.
• Nunca deixe grandes espaços entre palavras e faça uma linha através de qualquer espaço não usado, para assegurar que nada poderá ser adicionado ao cheque.
• Lembre-se de assinar sempre correcta e claramente o seu cheque.

Quando receber cheques

• Aceite cheques somente de pessoas que conhece e confia.
• Procure quaisquer alterações do beneficiário e do montante escrito por extenso e números.
• Certifique-se que não há carimbos em áreas que possam esconder alterações.
• Não aceite cheques passados com canetas de ponta de feltro preta.
• Procure erros ortográficos em áreas impressas, como detalhes do sacador e nome da agência.
• Tenha cuidado com manipulação da linha do código MICR (a área sombreada a preto).
• Procure cheques desbotados porque podem ter sido usados químicos para remover informações.
• Cuidado com cheques dactilografados.
• Não aceite cheques não assinados.
• Seja cuidadoso com cheques com assinaturas instáveis e não claras; isto pode indicar que a assinatura foi rastreada.
• Certifique-se de que a mesma caneta foi usada em todo o cheque, bem como a caligrafia.