Forex Forward

1. O que é uma operação de Forex Forward?

O Forex Forward é um derivativo que permite fixar a taxa de câmbio hoje, para entrega dos fundos numa data futura. É o tipo mais simples de contrato a termo de câmbio e protege o investidor, importador ou exportador das flutuações da taxas de câmbio.

2. Para que serve?

  • O investimento em Forex Forward permite a cobertura de risco cambial e gestão de tesouraria.
  • Fornece certeza ao comprador quanto ao custo de uma compra futura.

3. Quais são as condições precedentes à realização?

  • Para a realização da operação, o Cliente deverá apresentar evidência da existência de uma transacção subjacente no futuro;
  • Antes da transacção, o Cliente deverá encaminhar ao Banco facturas ou contratos de venda vinculados à transacção;
  • Forex forward com prazo superior a 06 (seis) meses, as transacções podem ser firmadas mediante a assinatura de Long Form de confirmação, seguido da assinatura do Associação Internacional de Swaps e Derivados (ISDA);
  • Limites de crédito em vigor (PFE - Potential Future Exposure / Potencial Exposição Futura);

4. Quais são os prazos? É possível obter reembolso antecipado?

Os Forex Forward são produtos de mera execução, geralmente não têm período de detenção recomendado. Um Forex Forward tem prazos negociáveis de 03 (três) dias até ao prazo máximo de 365 (trezentos e sessenta e cinco) dias.

5. Quais são os potenciais riscos e retornos envolvidos?

Os clientes são obrigados a honrar o contrato e não podem se beneficiar de movimentos vantajosos nos preços das moedas.

Grau de Risco de Produto Quando Comparado com Outros Produtos:

O indicador sumário de risco acima apresentado constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos. Mostra a probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras, no futuro, em consequência de flutuações dos mercados ou da nossa incapacidade para lhe pagar. Classificamos este produto na categoria 7 numa escala de 1 a 7, que corresponde à mais alta categoria de risco.

Probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras em virtude da ocorrência de factores adversos:
Atenção ao risco cambial. Receberá pagamentos numa moeda diferente, pelo que o retorno obtido depende da taxa de câmbio entre as duas moedas. Em determinadas circunstâncias poderá ter de efetuar pagamentos para compensar perdas. A perda global em que poderá incorrer pode exceder significativamente o montante investido. Outros riscos relevantes incluem os riscos de Mercado, Capital, Crédito, Contraparte, Conflito de Interesses, Taxa de Juro, Liquidez, Jurídico e Fiscal, Cambial e de Fecho Automático de Posições. Este produto não prevê qualquer protecção contra o comportamento futuro do mercado, pelo que poderá perder uma parte a totalidade ou mais que o seu investimento. Se não pudermos pagar o que lhe é devido, poderá perder todo o seu investimento.

6. O que acontece em caso de incumprimento?

O Cliente indemnizará o Banco por todos os danos directos que o Banco possa sofrer como resultado do incumprimento da Contraparte.           

 7. Existem canais destinados a esclarecimentos e/ou reclamações?

Para esclarecimentos adicionais sobre a informação prestada ou reclamação sobre este produto de investimento, queira por favor contactar o Banco pelos seguintes meios:

Em caso de insatisfação com a resolução apresentada para a sua reclamação, o Cliente pode submeter as suas questões para as entidades de protecção ao consumidor seguintes:

  • O Banco de Moçambique;
  • Os Centros de Arbitragem;
  • As Associações de Consumidores;
  • O Instituto do Consumidor; e
  • Tribunais.

8. Quais são as outras informações relevantes?

  • Moedas elegíveis para transaccionar: USD, ZAR, CNY, EUR, GBP, JPY, SEK, NOK, ZAR;
  • Outros produtos permitidos pela regulamentação actual de derivativos são Forward Rate Agreements e Cross Currency swaps.