Forex Swap

  1. O que é um Forex Swap?
    O Forex Swap (também conhecido como swap cambial) é um instrumento financeiro (também conhecido como swap cambial). É um acordo para, simultaneamente pedir emprestado uma moeda e emprestar outra numa data inicial, trocando depois os montantes na maturidade.
  2. Para que serve?
    O investimento em Forex Swap permite a cobertura de risco cambial, de taxa de juro e gestão de tesouraria.
    Captação de recursos ou financiamento através de negociação de câmbio.
    Compensação de deficits e superavits temporários em diferentes moedas.
  3. Quais são as condições para a realização desta operação?
    Para a realização da operação, o Cliente deverá apresentar evidência da existência de uma transacção subjacente no futuro.
    Assinatura dos Termos e Condições Gerais da Sala de Mercados.
    Antes da transacção, o Cliente deverá encaminhar ao Banco facturas ou contratos de venda vinculados à transacção.
    Em Forex forward com prazo superior a 06 (seis) meses, as transacções podem ser firmadas mediante assinatura de Long Form de confirmação seguido da assinatura da Associação Internacional de Swaps e Derivados (ISDA).
    Limites de crédito em vigor (PFE - Potential Future Exposure / Potencial Exposição Futura).
  4. Quais são os prazos? É possível obter o reembolso antecipado?
    O Forex Swap é um produto de mera execução e geralmente não tem período de detenção recomendado.  Um Forex Swap tem maturidades negociáveis de 01 (um) dia até ao prazo máximo de 365 (trezentos e sessenta e cinco) dias.

  5. Quais são os potenciais riscos e retornos envolvidos?
    Os clientes são obrigados a honrar o contrato e não podem se beneficiar de movimentos vantajosos nos preços das moedas

    Grau de Risco de Produto Quando Comparado com Outros Produtos:

  6. O indicador sumário de risco acima apresentado constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto, quando comparado a outros produtos. Mostra a probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras, no futuro, em consequência de flutuações dos mercados ou da nossa incapacidade para lhe pagar. Classificamos este produto na categoria 7 numa escala de 1 a 7, que corresponde à mais alta categoria de risco.
    Probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras em virtude da ocorrência de factores adversos:
    Atenção ao risco cambial. Receberá pagamentos numa moeda diferente, pelo que o retorno obtido depende da taxa de câmbio entre as duas moedas. Em determinadas circunstâncias poderá ter de efectuar pagamentos para compensar perdas. A perda global em que poderá incorrer pode exceder significativamente o montante investido. Outros riscos relevantes incluem os riscos de Mercado, Capital, Crédito, Contraparte, Conflito de Interesses, Taxa de Juro, Liquidez, Jurídico e Fiscal, Cambial e de Fecho Automático de Posições. Este produto não prevê qualquer protecção contra o comportamento futuro do mercado, pelo que poderá perder uma parte, a totalidade ou mais que o seu investimento. Se não pudermos pagar o que lhe é devido, poderá perder todo o seu investimento.

  7. O que acontece em caso de default/incumprimento?
    O Cliente indemnizará o Banco por todos os danos directos que o Banco possa sofrer como resultado do incumprimento da Contraparte. 
  8. Existem canais destinados a esclarecimentos e/ou reclamações?

Para esclarecimentos sobre a informação prestada ou reclamação sobre este produto de investimento, queira por favor contactar o Banco pelos seguintes meios:

Em caso de insatisfação com a resolução apresentada para a sua reclamação, o Cliente pode submeter as suas questões para as entidades de protecção ao consumidor seguintes:

  • O Banco de Moçambique;
  • Os Centros de Arbitragem;
  • As Associações de Consumidores;
  • O Instituto do Consumidor; e
  • Tribunais.

      8. Quais são outras informações relevantes?

  • Outros produtos permitidos pela regulamentação actual de derivativos são Forward Rate Agreements  e Cross Currency swaps.
  • Moedas elegíveis para transacionar: USD, ZAR, CNY, EUR, GBP, JPY, SEK, NOK, ZAR.